Պորտֆոլիոյի կառավարում

Պորտֆելի կառավարումը անհատի կամ կազմակերպության ֆինանսական նպատակներին հասնելու համար ներդրումների ընտրության և կառավարման գործընթացն է: Այն ներառում է տարբեր ներդրումների ռիսկի և վերադարձի վերլուծություն, դիվերսիֆիկացված պորտֆելի ստեղծում և ժամանակի ընթացքում պորտֆելի կատարողականի մոնիտորինգ: Պորտֆելի կառավարումը ֆինանսական պլանավորման կարևոր մասն է և կարող է օգնել ներդրողներին հասնել իրենց ֆինանսական նպատակներին։

Պորտֆելի կառավարումը ներառում է մի շարք քայլեր։ Նախ, ներդրողները պետք է որոշեն իրենց ֆինանսական նպատակները և ռիսկերի հանդուրժողականությունը: Սա կօգնի նրանց որոշել, թե որ ներդրումները ներառեն իրենց պորտֆելում: Հաջորդը, նրանք պետք է վերլուծեն տարբեր ներդրումների ռիսկն ու վերադարձը: Սա ներառում է ներդրումների տարբեր տեսակների ուսումնասիրություն, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները և ETF-ները, ինչպես նաև հասկանալ հարակից ռիսկերն ու եկամուտները:

Երբ ներդրողը բացահայտի այն ներդրումները, որոնք ցանկանում է ներառել իր պորտֆելում, նա պետք է ստեղծի դիվերսիֆիկացված պորտֆոլիո: Սա նշանակում է ներդրումներ կատարել ակտիվների տարբեր դասերի, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը և կանխիկ դրամը, ռիսկը նվազեցնելու և հնարավոր եկամուտները մեծացնելու համար: Ներդրողը պետք է նաև որոշի, թե որքան գումար ներդնի ակտիվների յուրաքանչյուր դասում։

Ի վերջո, ներդրողը պետք է վերահսկի իր պորտֆելի կատարողականը ժամանակի ընթացքում։ Սա ներառում է ներդրումների կատարողականի վերանայում, անհրաժեշտության դեպքում պորտֆելի վերաբալանսը և անհրաժեշտության դեպքում պորտֆելի փոփոխությունները:

Պորտֆելի կառավարումը ֆինանսական պլանավորման կարևոր մասն է և կարող է օգնել ներդրողներին հասնել իրենց ֆինանսական նպատակներին: Ընտրելով ճիշտ ներդրումներ և ստեղծելով դիվերսիֆիկացված պորտֆել՝ ներդրողները կարող են նվազեցնել ռիսկը և մեծացնել հնարավոր եկամուտները: Այնուամենայնիվ, հարկ է հիշել, որ ներդրումները ներառում են ռիսկ, և չկա հաջողության երաշխիք:

Պորտֆելի կառավարումը հզոր գործիք է ներդրողների համար՝ առավելագույնի հասցնելու իրենց եկամուտները և նվազագույնի հասցնելու իրենց ռիսկերը: Այն թույլ է տալիս ներդրողներին դիվերսիֆիկացնել իրենց ներդրումները ակտիվների տարբեր դասերի, ոլորտների և երկրների միջև, ինչպես նաև հարմարեցնել իրենց պորտֆելները շուկայական պայմանների փոփոխության հետ մեկտեղ:

Պորտֆելի կառավարումն օգնում է ներդրողներին բացահայտել և կառավարել ռիսկերը: Տարբեր ակտիվների դասերի մեջ ներդրումները դիվերսիֆիկացնելով, ներդրողները կարող են նվազեցնել շուկայի անկայունության պատճառով կորուստների ռիսկը: Պորտֆելի կառավարումը նաև օգնում է ներդրողներին բացահայտել և կառավարել իրենց ազդեցությունը տարբեր տեսակի ռիսկերի, ինչպիսիք են տոկոսադրույքի ռիսկը, արժութային ռիսկը և քաղաքական ռիսկը:

Պորտֆելի կառավարումը նաև օգնում է ներդրողներին բացահայտել և օգտվել շուկայում առկա հնարավորություններից: Դիտարկելով շուկայի միտումները և համապատասխանաբար կարգավորելով իրենց պորտֆելները՝ ներդրողները կարող են կապիտալացնել շուկայի կարճաժամկետ շարժումները և օգտվել երկարաժամկետ միտումներից:

Պորտֆելի կառավարումը նաև օգնում է ներդրողներին խնայել ժամանակ և գումար: Ավտոմատացնելով պորտֆելի կառավարման գործընթացը՝ ներդրողները կարող են խնայել ժամանակ և գումար, որոնք այլապես կծախսվեին ներդրումների ուսումնասիրության և վերլուծության վրա։

Պորտֆելի կառավարումը նաև օգնում է ներդրողներին կազմակերպված մնալ։ Հետևելով իրենց ներդրումներին և վերահսկելով դրանց կատարողականը՝ ներդրողները կարող են հեշտությամբ որոշել, թե որ ներդրումներն են լավ կատարում, և որոնք պետք է ճշգրտվեն:

Ընդհանուր առմամբ, պորտֆելի կառավարումը հզոր գործիք է ներդրողների համար՝ առավելագույնի հասցնելու իրենց եկամտաբերությունը և նվազագույնի հասցնելու իրենց ռիսկերը: Դիվերսիֆիկացնելով իրենց ներդրումները, վերահսկելով շուկայի միտումները և ավտոմատացնելով պորտֆելի կառավարման գործընթացը՝ ներդրողները կարող են խնայել ժամանակ և գումար՝ մնալով կազմակերպված և օգտվելով շուկայում առկա հնարավորություններից:

1. Սկսեք հստակ նպատակներ դնելով. Նախքան ներդրումներ սկսելը, կարևոր է սահմանել ձեր ներդրումային նպատակները: Հաշվի առեք այնպիսի գործոններ, ինչպիսիք են ռիսկի հանդուրժողականությունը, ժամանակային հորիզոնը և ֆինանսական նպատակները:

2. Դիվերսիֆիկացրեք ձեր ներդրումները. ձեր պորտֆելի դիվերսիֆիկացումը կարևոր է ռիսկը նվազեցնելու և առավելագույն եկամտաբերությունը բարձրացնելու համար: Մտածեք ներդրումներ կատարել ակտիվների տարբեր դասերում, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները, ETF-ները և անշարժ գույքը:

3. Վերահսկեք ձեր ներդրումները. Պարբերաբար վերահսկեք ձեր ներդրումները՝ համոզվելու համար, որ դրանք կատարում են սպասվածի պես: Հաշվի առեք այնպիսի գործոններ, ինչպիսիք են շուկայի պայմանները, տնտեսական միտումները և ընկերության արդյունավետությունը:

4. Վերահավասարակշռեք ձեր պորտֆելը. Ձեր պորտֆելի վերաբալանսը կարևոր է ակտիվների ցանկալի բաշխումը պահպանելու համար: Հաշվի առեք ձեր պորտֆելի վերաբալանսը առնվազն տարին մեկ անգամ կամ երբ ձեր ակտիվների բաշխումը շեղվում է ձեր նպատակակետից:

5. Կառավարեք ռիսկը. Ռիսկերի կառավարումը պորտֆելի կառավարման կարևոր մասն է: Մտածեք օգտագործել հեջավորման ռազմավարություններ, ինչպիսիք են «stop-loss» պատվերները և ռիսկերը կառավարելու տարբերակները:

6. Եղեք տեղեկացված. Եղեք արդիական շուկաների վերջին նորությունների և միտումների մասին: Մտածեք կարդալ ֆինանսական հրապարակումներ, մասնակցել սեմինարների և հետևել ֆինանսական բլոգերին:

7. Փնտրեք մասնագիտական ​​խորհրդատվություն. Մտածեք մասնագիտական ​​խորհրդատվություն ստանալ որակավորված ֆինանսական խորհրդատուից: Նրանք կարող են օգնել ձեզ մշակել ներդրումային հիմնավոր ռազմավարություն և արժեքավոր պատկերացումներ տրամադրել:

8. Վերանայեք ձեր պորտֆոլիոն. Պարբերաբար վերանայեք ձեր պորտֆելը, որպեսզի համոզվեք, որ այն համապատասխանում է ձեր նպատակներին: Հաշվի առեք այնպիսի գործոններ, ինչպիսիք են արդյունավետությունը, վճարները և հարկերը:

9. Եղեք համբերատար. Ներդրումները երկարաժամկետ գործընթաց են: Մի գայթակղվեք հապճեպ որոշումներ կայացնել՝ հիմնվելով շուկայի կարճաժամկետ շարժումների վրա:

10. Ունեցեք պլան. Ունեցեք պլան, երբ շուկաները անկայուն են: Հաշվի առեք այնպիսի ռազմավարություններ, ինչպիսիք են դոլարի ծախսերի միջինացումն ու վերաբալանսը:

Հ1. Ի՞նչ է պորտֆելի կառավարումը:
A1. Պորտֆելի կառավարումը ներդրումների ընտրության և կառավարման գործընթացն է՝ ներդրողի ֆինանսական նպատակներին հասնելու համար: Այն ներառում է ակտիվների դիվերսիֆիկացված պորտֆելի ստեղծում, որոնք հարմարեցված են անհատի ռիսկի հանդուրժողականությանը, ժամանակային հորիզոնին և ներդրումային նպատակներին:

Q2. Որո՞նք են պորտֆելի կառավարման առավելությունները:
A2. Պորտֆելի կառավարման առավելությունները ներառում են դիվերսիֆիկացում , ռիսկերի կառավարում և ավելի բարձր եկամուտների ներուժ: Դիվերսիֆիկացիան օգնում է նվազեցնել ռիսկը՝ ներդրումները բաշխելով ակտիվների տարբեր դասերի և ոլորտների վրա: Ռիսկերի կառավարումն օգնում է ապահովելու, որ ներդրումները կառավարվեն այնպես, որ համահունչ լինի ներդրողի ռիսկի հանդուրժողականությանը: Ի վերջո, պորտֆելի կառավարումը կարող է օգնել առավելագույնի հասցնել եկամտաբերությունը՝ ընտրելով ներդրումներ, որոնք ակնկալվում են, որ կգերազանցեն շուկան:

Q3. Որո՞նք են պորտֆելի կառավարման տարբեր տեսակները:
A3. Կան պորտֆելի կառավարման մի քանի տարբեր տեսակներ, ներառյալ ակտիվ կառավարումը, պասիվ կառավարում և մարտավարական կառավարում։ Ակտիվ կառավարումը ներառում է ներդրումների ակտիվ ընտրություն և կառավարում` շուկայից գերազանցելու համար: Պասիվ կառավարումը ներառում է ներդրումներ ինդեքսային ֆոնդերի դիվերսիֆիկացված պորտֆելում, որը հետևում է որոշակի շուկայական ինդեքսի կատարողականին: Մարտավարական կառավարումը ներառում է կարճաժամկետ ներդրումներ՝ շուկայական հնարավորություններից օգտվելու համար:

Հ4. Որո՞նք են պորտֆելի կառավարման հետ կապված ռիսկերը:
A4. Պորտֆելի կառավարման հետ կապված ռիսկերը ներառում են շուկայական ռիսկ, իրացվելիության ռիսկ և վարկային ռիսկ . Շուկայական ռիսկը այն ռիսկն է, որ ներդրումների արժեքը կնվազի շուկայի փոփոխությունների պատճառով: Իրացվելիության ռիսկն այն ռիսկն է, որ ներդրողը չի կարողանա վաճառել ներդրումը բավական արագ, որպեսզի բավարարի իր կարիքները: Վարկային ռիսկն այն ռիսկն է, որ արժեթղթի թողարկողը չկարողանա կատարել իր պարտավորությունները: