Ներդրումների կառավարիչներ

Ներդրումների մենեջերները մասնագետներ են, ովքեր կառավարում են ներդրումները իրենց հաճախորդների անունից։ Նրանք պատասխանատու են իրենց հաճախորդների ֆինանսական նպատակներին համապատասխանող ներդրումների հետազոտման և ընտրության համար: Ներդրումների մենեջերները կարող են աշխատել մի շարք ներդրումների հետ, ներառյալ բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները և բորսայական առևտրային հիմնադրամները (ETFs): Նրանք նաև խորհրդատվություն են տրամադրում պորտֆելի դիվերսիֆիկացման, ակտիվների բաշխման և ռիսկերի կառավարման վերաբերյալ:

Ներդրումների կառավարիչները սովորաբար ունեն բակալավրի կոչում ֆինանսների, տնտեսագիտության կամ հարակից ոլորտում: Նրանք նաև պետք է անցնեն մի շարք քննություններ՝ հավաստագրվելու համար: Ամենատարածված հավաստագրումը Chartered Financial Analyst (CFA) նշանակումն է: Ներդրումների կառավարիչները պետք է նաև լավ պատկերացում ունենան շուկաների և տնտեսության մասին:

Ներդրումներ ընտրելիս ներդրումային մենեջերները հաշվի են առնում մի շարք գործոններ, ներառյալ հաճախորդի ռիսկի հանդուրժողականությունը, ժամանակային հորիզոնը և ֆինանսական նպատակները: Նրանք նաև հաշվի են առնում ներկայիս տնտեսական միջավայրը և ապագա աճի ներուժը: Ներդրումների կառավարիչները պետք է նաև տեղյակ լինեն իրենց ընտրած ներդրումների հետ կապված հնարավոր ռիսկերի մասին:

Ներդրումների կառավարիչները սովորաբար վճար են գանձում իրենց ծառայությունների համար: Այս վճարը սովորաբար կազմում է կառավարման տակ գտնվող ակտիվների տոկոսը: Վճարների կառուցվածքը կարող է տարբեր լինել՝ կախված ներդրումների տեսակից և պորտֆելի չափից։

Ներդրումների կառավարիչները կարևոր դեր են խաղում անհատներին և ձեռնարկություններին օգնելու հասնել իրենց ֆինանսական նպատակներին։ Նրանք արժեքավոր խորհրդատվություն և ուղեցույց են տալիս իրենց հաճախորդների կարիքները բավարարող ներդրումների ընտրության հարցում: Ներդրումների ճիշտ մենեջերի դեպքում հաճախորդները կարող են հասնել իրենց ֆինանսական նպատակներին և կառուցել ապահով ֆինանսական ապագա:

Ներդրումների մենեջերներն իրենց հաճախորդներին տալիս են մի շարք առավելություններ: Նրանք կարող են օգնել առավելագույնի հասցնել ներդրումների շահութաբերությունը, նվազեցնել ռիսկը և ուղղորդել ֆինանսական որոշումների վերաբերյալ: Ներդրումների կառավարիչները կարող են օգնել դիվերսիֆիկացնել պորտֆելները, բացահայտել հնարավոր ներդրումները և խորհուրդներ տալ ակտիվների բաշխման վերաբերյալ: Նրանք կարող են նաև տրամադրել շուկաների հետազոտություն և վերլուծություն, ինչպես նաև օգնել ռազմավարությունների մշակմանը ֆինանսական նպատակներին հասնելու համար: Ներդրումների կառավարիչները կարող են նաև մուտք գործել ներդրումային ապրանքների լայն շրջանակ, ներառյալ բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները և ETF-ները: Նրանք կարող են նաև խորհրդատվություն տրամադրել հարկային պլանավորման, գույքի պլանավորման և կենսաթոշակային պլանավորման վերաբերյալ: Ներդրումների կառավարիչները կարող են նաև մուտք գործել ֆինանսական խորհրդատուների և այլ մասնագետների, ովքեր կարող են լրացուցիչ ուղղորդում և խորհրդատվություն տրամադրել: Ներդրումների կառավարիչները կարող են օգնել ապահովելու, որ ներդրումները կառավարվեն այնպես, որ համահունչ լինեն հաճախորդի նպատակներին և խնդիրներին: Նրանք կարող են նաև ապահովել ներդրումների շարունակական մոնիտորինգ և վերանայում` համոզվելու համար, որ դրանք կատարում են սպասվածի համաձայն: Ներդրումների մենեջերները կարող են օգնել ապահովելու, որ հաճախորդները կայացնում են տեղեկացված որոշումներ և օգտվում են շուկաներում առկա հնարավորություններից:

1. Հետազոտեք ներդրումային մենեջերի պատմությունը. Նախքան ներդրումային մենեջերի հետ ներդրումներ կատարելը, ուսումնասիրեք նրանց փորձառությունը: Նայեք նրանց անցյալի կատարողականին, վճարներին և ցանկացած այլ համապատասխան տեղեկատվության:

2. Հասկացեք ներդրումների մենեջերի ռազմավարությունը. Համոզվեք, որ հասկանում եք ներդրումային մենեջերի ռազմավարությունը և ինչպես է այն համապատասխանում ձեր սեփական ներդրումային նպատակներին:

3. Հարցեր տվեք. ներդրումների ղեկավարին հարցեր տվեք նրանց ռազմավարության, վճարների և ցանկացած այլ համապատասխան տեղեկատվության մասին:

4. Հաշվի առեք վճարները. ներդրումային մենեջերները սովորաբար վճարում են իրենց ծառայությունների համար: Համոզվեք, որ հասկանում եք վճարները և ինչպես դրանք կազդեն ձեր վերադարձի վրա:

5. Հասկացեք ռիսկերը. Ներդրումը ներառում է ռիսկ: Համոզվեք, որ հասկանում եք ներդրումային մենեջերի կողմից առաջարկվող ներդրումների հետ կապված ռիսկերը:

6. Վերահսկեք ձեր ներդրումները. Պարբերաբար վերահսկեք ձեր ներդրումները՝ համոզվելու համար, որ դրանք կատարում են սպասվածի պես:

7. Դիվերսիֆիկացրեք ձեր ներդրումները. դիվերսիֆիկացրեք ձեր ներդրումները՝ ռիսկերը նվազեցնելու համար:

8. Վերահավասարակշռեք ձեր պորտֆելը. պարբերաբար վերահաշվարկեք ձեր պորտֆելը, որպեսզի համոզվեք, որ այն համահունչ է ձեր նպատակներին:

9. Վերանայեք ձեր ներդրումները. պարբերաբար վերանայեք ձեր ներդրումները՝ համոզվելու համար, որ դրանք դեռ համապատասխանում են ձեր նպատակներին:

10. Եղեք տեղեկացված. Եղեք տեղեկացված շուկաների և ձեր կատարած ներդրումների մասին:

Հ1. Ի՞նչ է ներդրումային մենեջերը:
A1. Ներդրումների կառավարիչը մասնագետ է, ով պատասխանատու է իր հաճախորդների անունից ներդրումների պորտֆելի կառավարման համար: Նրանք պատասխանատու են ներդրումների հետազոտման և ընտրության, կատարողականի մոնիտորինգի և անհրաժեշտության դեպքում պորտֆելում ճշգրտումներ կատարելու համար:

Q2. Ի՞նչ որակավորումներ են անհրաժեշտ Ներդրումների մենեջերներին:
A2. Ներդրումների մենեջերներին սովորաբար անհրաժեշտ է բակալավրի աստիճան ֆինանսների, տնտեսագիտության ոլորտում , կամ հարակից ոլորտ: Նրանք կարող են նաև հավաստագրվել մասնագիտական ​​կազմակերպության կողմից, ինչպիսին է Chartered Financial Analyst (CFA) կամ Certified Investment Management Analyst (CIMA):

Q3. Որո՞նք են ներդրումների կառավարչի պարտականությունները:
A3. Ներդրումների կառավարիչները պատասխանատու է ներդրումների հետազոտման և ընտրության, կատարողականի մոնիտորինգի և անհրաժեշտության դեպքում պորտֆելի ճշգրտումներ կատարելու համար: Նրանք նաև պետք է իրենց հաճախորդներին խորհրդատվություն և ուղեցույց տրամադրեն ներդրումային ռազմավարությունների և ռիսկերի կառավարման վերաբերյալ։

Հ4. Ի՞նչ տեսակի ներդրումներ են սովորաբար կառավարում Ներդրումների կառավարիչները։
A4. Ներդրումների կառավարիչները սովորաբար կառավարում են մի շարք ներդրումներ՝ ներառյալ բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները։ , ETF-ներ և այլ արժեթղթեր: Նրանք կարող են նաև կառավարել այլընտրանքային ներդրումներ, ինչպիսիք են անշարժ գույքը, ապրանքները և ածանցյալ գործիքները:

Q5. Ո՞րն է տարբերությունը ներդրումների կառավարչի և ֆինանսական խորհրդատուի միջև:
A5. Ներդրումների կառավարիչը պատասխանատու է ներդրումների պորտֆելի անունից կառավարելու համար: իրենց հաճախորդներից: Ֆինանսական խորհրդատուն իրենց հաճախորդներին տրամադրում է խորհրդատվություն և ուղղորդում ներդրումային ռազմավարությունների և ռիսկերի կառավարման վերաբերյալ:

Ներդրումների կառավարիչները հիանալի միջոց են ապահովելու, որ ձեր ներդրումները կառավարվեն այնպես, որ ապահով և շահավետ լինի: Նրանք կարող են ձեզ տրամադրել փորձաքննություն և ուղղորդում, որն անհրաժեշտ է ձեր ներդրումների համար լավագույն որոշումներ կայացնելու համար: Նրանք կարող են օգնել ձեզ դիվերսիֆիկացնել ձեր պորտֆելը, կառավարել ռիսկերը և առավելագույնի հասցնել եկամուտները: Նրանք կարող են նաև ձեզ գիտելիքներ և ռեսուրսներ տրամադրել՝ ձեր ներդրումների վերաբերյալ տեղեկացված որոշումներ կայացնելու համար: Ներդրումների մենեջերները կարող են օգնել ձեզ ստեղծել պլան, որը հարմարեցված է ձեր անհատական ​​կարիքներին և նպատակներին: Նրանք կարող են ձեզ տրամադրել խորհրդատվություն և աջակցություն, որն անհրաժեշտ է ձեր ներդրումներից առավելագույնս օգտագործելու համար: Ներդրումների մենեջերի օգնությամբ դուք կարող եք վստահ լինել, որ ձեր ներդրումները կառավարվում են այնպես, որ ապահով և շահավետ լինի: